Банк России рекомендовал кредитным организациям проводить ежедневный анализ операций по внесению крупных сумм наличных.
Российские банки получат новые полномочия по усилению надзора за происхождением средств, которые клиенты вносят на счета в виде крупных наличных сумм. Соответствующую рекомендацию кредитным организациям направил Центральный банк, сообщает «ФедералПресс».
Представители регулятора пояснили, что данное решение принято в целях предотвращения легализации доходов, добытых незаконным способом, включая мошеннические действия. Финансовые учреждения обяжут ежедневно проверять операции не только обычных граждан, но и представителей юридического сектора, а также индивидуальных предпринимателей. Такой мониторинг позволит оперативно выявлять подозрительные транзакции и блокировать возможные схемы по отмыванию средств.
В то же время ужесточение правил коснется не всех категорий клиентов. Из-под действия новых норм выводятся физические лица, которые ранее предоставили в банк полный пакет документов о своем финансовом положении.
VK
OK
Telegram
Дзен