Денежный перевод от незнакомца с последующей просьбой вернуть средства на другой номер может втянуть россиян в мошенническую цепочку с блокировкой всех банковских карт.
Злоумышленники заманивают жертву в преступную цепочку, используя схему обратного денежного перевода, заявил доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко в беседе NEWS.ru. По его словам, аферисты сначала переводят небольшую сумму на карту гражданина, а затем вежливо просят вернуть ее на другой номер. Иногда преступники предлагают оставить часть средств в качестве комиссии за беспокойство, чтобы ослабить бдительность человека. Однако эти деньги могли быть украдены у третьих лиц.
В результате жертва может попасть в базу данных Центробанка о мошеннических операциях. Включение в этот список грозит полной блокировкой карт и счетов во всех банках страны. Если блокировку инициирует МВД, кредитные организации обязаны ограничить доступ к электронным платежам. Деньги при этом остаются на счете, добавил эксперт.
Однако снять их можно будет только лично в отделении банка и при предъявлении паспорта. Также Щербаченко отметил, что любая финансовая операция станет невозможна до выяснения обстоятельств.
Эксперт также предупредил, что участие в подобной схеме может повлечь уголовную ответственность. Максимальное наказание по данной статье составляет лишение свободы на срок до семи лет, а также штраф до одного миллиона рублей.
VK
OK
Telegram
Дзен